马耳他的监管框架吸引了加密玩家,但国际监管机构持怀疑态度

上周,国际货币基金组织(IMF)声称,根据当地媒体的报道,马耳他区块链的增长造成了岛内经济中洗钱和恐怖主义融资的主要风险。

马耳他以其加密友好政治而闻名,其在该领域的努力使其成为“ 区块链岛 ” 的绰号。然而,它成为国际加密中心的努力引起了全球监管机构和当地反对派的批评。

加密友好是马耳他政府的主要优先事项之一

1月24日,“马耳他时报” 报道了据称IMF在访问该岛后提出的初步调查结果。该国际组织强调区块链 - 与远程游戏部门和政府的投资公民身份计划一样 - 成为他们对可能违反反洗钱(AML)违规行为的担忧的重要组成部分。

实际上,区块链自2018年7月以来一直是马耳他政府的首要任务之一,当时它批准了三项与区块链和加密相关的法案,旨在建立一个强大而透明的加密监管环境:即数字创新管理法案,即创新技术安排和服务法案以及虚拟金融资产法(VFA)。

通过推特宣布变革,马耳他总理办公室金融服务,数字经济和创新的初级部长Silvio Schembri 声称,该国成为“为这一领域提供法律确定性的第一个世界管辖区”。

规范DLT的3项法案已经议会批准并颁布成为法律。马耳他是第一个为这一领域提供法律确定性的世界管辖区。#blockchainisland @JosephMuscat_JM- Silvio Schembri(@SilvioSchembri),2018年7月4日

实际上,整个2018年,由于开发了更加友好的加密空间,大量在国内遇到监管困难的外国加密运营商 - 包括加密货币交易所OKex,Binance和BitBay--在马耳他开展业务。此外,马耳他对欧盟国际公司的公司税率最低- 仅为5%,而平均水平为22% - 这似乎也是此类搬迁的一个有吸引力的因素。鉴于其他国家几乎不存在此类立法,其中加密不受管制或完全禁止,马耳他确实可能看起来像是一个合理的目的地。

OKex Tim Byun的首席风险官告诉 Cointelegraph:

“我们真正喜欢马耳他,它提供了一个平衡而强大的监管框架。”

2018年9月,马耳他总理约瑟夫马斯喀特在纽约峰会期间向联合国发表讲话时强调了该国在全球的加密友好地位。

“我们目前处于激动人心的技术时代。这就是为什么在马耳他,我们作为区块链岛推出,成为全球第一个管理这种以前存在于法律真空中的新技术的管辖区。“

此外,在2018年10月,马耳他与其他七个欧盟国家签署了一项促进区块链使用的声明。正如全球调查和安全公司Guidepost Solutions的首席执行官朱莉•迈尔斯伍德(Julie Myers Wood)告诉Cointelegraph:

马耳他不是等待全球指导或只是将其现有规则应用于加密业务,而是积极地为加密货币创建一个新的监管框架。

11月1日,VFA法案生效。到目前为止,尚未公布许可代理商,因为该流程仍在进行中。

在马耳他设立加密公司可能会更加困难 - 而且框架已经到位

尽管马耳他是一个拥有快速官僚机构的亲区块链国家,但在岛上建立加密相关业务的过程似乎相当复杂。

10月18日,“马耳他时报” 报道,申请马耳他加密货币代理证书的人中有近三分之二失败了。自VFA法案于2018年7月生效以来,所有那些希望在马耳他加密部门担任“代理人”的人都必须参加考试和培训课程。该法案详细说明,“代理人”是律师,会计师和审计师等从业者,他们可能希望在最初的硬币提供商(ICO)运营商或其他加密货币供应商与岛上的监管机构马耳他金融服务管理局(MFSA)之间进行联络。

据“马耳他时报”报道,大约250人参加了考试,其中包含一系列多项选择题。在确认成功候选人的百分比被设定为“极低”之后,审查员据称最后决定修改评估计划。尽管如此,合格率最终还是达到了39%。

BitMalta是BitMalta的总裁,BitMalta是一家致力于提倡区块链和加密货币的本地非营利组织,他曾在过去的题为“比特币对洗钱法的影响”的法律论文博士论文中告诉Cointelegraph,国内的AML框架加密公司由几层组成。

除了国内加密监管框架强加的AML和了解您的客户(KYC)政策之外,还有第五个反洗钱指令于2018年7月在欧盟引入,作为对巴拿马调查的恐怖袭击和海上泄密事件的回应。论文。根据Galea的说法,加密交换和钱包服务提供商特别受马耳他指令以及上述VFA法案定义的其他加密“代理”的约束。

“所有希望在马耳他开展业务的运营商,代理商和服务提供商都需要严格遵守马耳他反洗钱框架规定的义务,这一义务一直比欧洲通常要求的要高一些。我们认识到与这样一个新的行业相关的某些风险[加密],这些风险主要与交易所和ICO有关,因此我们正在尽一切努力从一开始就解决这些问题。“

金融咨询公司迪亚曼集团首席执行官Daniele Bernardi在马耳他开展业务,向Cointelegraph证实,MFSA在制定区块链相关法案后已将监管范围分为两个部门:现在,监管机构负责监管区块链和传统业务但是,Bernardi补充道,两个部门都必须遵守严格的KYC和AML程序。根据他的观点,在马耳他,使用加密货币洗钱更不现实:

“马耳他的真正问题是马耳他的所有银行都没有为加密公司开设任何账户,因为他们害怕违反反洗钱政策。所以,如果你有很多比特币,但你无法将其转换成法定货币,那么你就无法完成洗钱活动。“

马耳他在传统金融领域的过去令人质疑,阻碍了当地的加密采用

伍德告诉Cointelegraph,虽然马耳他政府可以设法为当地的加密空间带来更多的透明度,但它之前在传统金融领域的记录并没有帮助。

“从历史上看,即使在传统部门,马耳他也面临着金融犯罪执法方面的挑战,目前正在制定详细的计划,以更广泛地改进和加强其金融安全框架,包括加强其金融情报部门和改进监管框架。因此,马耳他对新领域的拥抱令全球监管机构,包括国际货币基金组织感到担忧。“

事实上,正如彭博社所写的那样,欧盟官员基本上认为马耳他的个人投资者计划 - 一项向外国人出售马耳他护照的政府倡议为650,000欧元(约750,000美元),尽管对其他家庭成员的出口较少 - 引发争议,认为这可能导致涌入肮脏的钱进入欧洲的金融市场。

岛上有更多的具体问题,其中许多问题由记者Daphne Caruana Galizia调查,他研究了巴拿马文件,并声称马斯喀特的两名亲密伙伴在该国建立了公司。根据Caruana Galizia的说法,他们利用这些公司洗钱并非法向俄罗斯国民出售护照。后来,她报告说,马斯喀特的妻子也注册了她自己的巴拿马贝壳公司,该公司据称也从事可疑活动。最终,根据彭博社的说法,Caruana Galizia的博客成为马耳他最受欢迎的新闻来源,她面临多达47起诉讼,其中约70%据称是政府代表提交的。2017年10月,Caruana Galizia 被汽车炸弹炸死。

事实上,马耳他有效实施控制和执法可能存在一些问题,专业服务公司Alvarez&Marsal的争议和调查部门的高级主管Mike Carter告诉Cointelegraph,引用了几个具体的例子:

“从2013年到2017年,仅进行了92次洗钱调查。2018年7月,欧洲银行管理局批评马耳他申请和执行洗钱法,理由是”一般和系统性缺陷“。2018年,欧洲中央银行撤回了自2014年以来在马耳他经营的皮拉图斯银行的银行执照,并对马耳他金融情报分析部门处理洗钱活动进行了调查。

卡特补充说,加入加密业务并不一定有助于当地政府,尽管马耳他官员据称承认与反洗钱有关的问题:

“马耳他政府公布了自己的洗钱和恐怖主义融资评估,并指出该国有接收外国犯罪活动所得的高风险。这种风险在加密货币方面尤为突出,因为马耳他与糟糕的客户和交易监控控制措施的交流将进一步凸显这种敏感性。“

因此,虽然马耳他政府已经接受了作为“区块链岛”的声誉,并且不再有机会为加密货币制定一个明确的监管框架,欧盟一直在努力解决这个问题,但它与传统金融市场的历史仍然是国际化的。官员们警惕。

与此同时,当地反对派也感到震惊。1月26日,国民党(PN)怀疑政府加密政治的效率。PN 强调了最近关闭的区块链公司DQR集团,该集团于2018年4月从德国迁往马耳他,旨在为其业务寻找更友好的环境。具体来说,Silvio Schembri 认为,随着公司的到来宣布,该公司的到来将“巩固马耳他作为区块链岛的声誉”。

据当地媒体机构Lovin Malta称,在其主要投资者之一德国比特币矿业公司Genesis Mining陷入由熊市引发的财务困境之后,DQR解雇了大部分员工。

针对这一消息,PN代表认为政府没有可持续的战略来“建立和加强”该国的区块链产业。该党在今日马耳他引述的一份声明中说:

“如果政府真的希望马耳他成为区块链岛,它应该吸引知名公司和公司的良好和可靠的投资,这些公司和公司能够为马耳他工人提供所有必要的专业知识,以便在这个创新领域发展壮大。[......]政府应确保在向运营商发放许可证之前进行适当的尽职调查。“

作为回应,政府严厉批评PN的“粗俗虚伪”:

“反对派在公司内部情况出于自身目的而未参与六项关于区块链的公众咨询活动时,表现出严重的虚伪。”

马耳他议会本月不得不转向类似的声明,当时PN领导人阿德里安·迪莉娅对最近几周据称国内加密空间缺乏活动表示担忧。

具体来说,根据没有直接引用迪莉娅的“马耳他独立报 ”,他认为“马耳他被政府吹捧为比特币岛,但政府几乎在所有事情上都在圣诞假期完全沉默。”

在他的评论之后,马耳他的金融服务,数字经济和创新的议会秘书处进行了报复,声称马耳他首都瓦莱塔“将为比特币等加密货币提供更多的安心和保护。”

与此同时,DQR首席执行官Kristian Haehndal 保证,尽管遭遇崩盘,他的公司也不会离开马耳他。

“我们没想到[市场下跌]会如此迅速地影响我们的合作伙伴,但我们不会离开马耳他,因为戒烟并不是区块链理念的一部分。我们正在引进新的投资者,我们非常非常接近重启我们的业务。“

根据Gatt Tufigno Gauci Advocates for Cointelegraph获得的数据,马耳他政府根据VFA法案收到了1,000多份加密许可申请。