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纽约州与区块链技术的情结

最近,纽约金融服务部门(NYDFS)向两名申请人颁发了全州范围的虚拟货币许可证:股票交易服务罗宾汉(Robinhood)和加密货币ATM运营商LibertyX。纽约州的监管制度通常被称为BitLicense,它对向纽约居民提供加密货币相关服务的任何企业都有严格的信息披露和消费者保护要求。自该框架于2015年推出以来,只有少数几家公司的申请获得了纽约金融时报的批准:拥有比特币许可证的精英俱乐部(elite club of BitLicense)目前只有16家实体,其中包括两家新加入的实体。

国家也证明它密切关注那些可能违反合规程序:去年9月,纽约州总检察长办公室发表了一份报告,表示关注价格操作,可能发生在cryptocurrency交流,并将他们三个国家的金融监管机构。

虽然美国许多州都在努力通过实施宽松的政策和减轻行业初创企业的繁文缛节压力来吸引加密企业,但纽约倡导的监管方式比大多数单一民族国家都更为严格。许多在crypto社区有影响力的人物对他们所认为的政府的越权行为感到愤怒,然而似乎并不缺少仍然准备为获得许可证而付出痛苦的公司。但从大的角度来看,这种存在于世界金融资本中的监管环境是否有利于加密行业、主流应用和帝国大厦本身?

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挽劝遵守

对于任何与金融有关的公司来说,在纽约做生意以及与纽约居民做生意的好处是显而易见的。每平方英尺拥有强大金融机构的数量是惊人的,华尔街的资金只是一瞥之遥,一个拥有近2000万人口的消费市场也不是一件小事。如果你是新兴金融科技行业中渴望被主流采纳的杰出参与者,这一点尤其重要。

位于奥尔巴尼的纽约州议员深知自己作为主要金融中心的独特地位,并一直在采取相应行动。Weiss Research和Weiss Cryptocurrency Ratings的创始人马丁•韦斯(Martin Weiss)解释说,国家一级严格监管的趋势由来已久:

传统上,奥尔巴尼在监管方面比其他许多州都要严格,比如保险。它们也是监管金融市场最严厉的国家。他们认为自己有责任维护金融中心。

韦斯认为,就加密技术而言,纽约在全球金融体系中的中心地位是一个足够强大的因素,足以克服适用于几乎所有其他领域的加密监管逻辑:

加密货币在本质上是无国界的。为了赶上这一趋势,监管必须是无国界的,不仅要跨越州界,还要跨越国界。纽约的情况很特殊,因为它管理着世界上最大的主要金融中心。因此,只要这些公司希望继续在纽约注册,奥尔巴尼的立法者就有足够的管辖权。在世界上的大多数地方,如果你试图监管加密货币,它们就会转移到另一个司法管辖区。这在大多数加密货币机构中肯定会发生。但纽约的情况并非如此。

警惕的纽约州当局很早就开始关注比特币监管:该州金融服务主管本劳斯基(Ben Lawsky)在2014年7月首次勾勒出比特币许可的轮廓。监管规定在将近一年后全面生效,迫使现有和即将加入的参与者要么遵守,要么退出。

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强烈反对

不足为奇的是,并非所有人都对这一消息反应良好。2015年夏天,BitFinex和Shap移码等大牌退出了纽约市场;Crypto Exchange Kraken在一篇博客文章中宣布停止对纽约居民的服务,文章称BitLicense是“一种如此肮脏、如此残忍的生物,甚至连Kraken都没有勇气或力量去面对它那又大又尖的牙齿”。Shap移码和Kraken的老板Erik Voorhees和Jesse Powell仍然是BitLicense的坚定批评者,他们从那时起就呼吁废除该规定。

除了谴责监管机构的冗余之外,反对者经常指出,许可证获得批准的速度慢得令人沮丧——对于一家公司来说,等待3年才获得批准并不罕见,就像创世纪全球贸易公司(Genesis Global Trading)那样。这部分流程本身就可能使较小的公司处于不利地位。正如区块链咨询公司Vanbex Group首席执行官凯文•霍布斯(Kevin Hobbs)对《财经》(Cointelegraph)所言:

“我们认为这些严格的规定阻碍了帝国州加密货币的创新。比特币许可证对小公司来说尤其具有限制性。因为只有拥有充足资源的大公司才能遵守严格的规章制度。比特币许可于2015年6月24日在纽约生效,但自那以后的三年里,该州只有五家与加密相关的公司获得了比特币许可。事实上,这些一刀切的规定最终会扼杀创新。

来自加密社区中更反对监管的一方的反对也得到了一些政治支持:2018年纽约州长选举的自由党候选人拉里夏普(Larry Sharpe)认为,比特许可制度有助于巩固现任者在市场上的主导地位,并提议取消许可程序。然而,他在2018年11月的选举中竞选失败。

“也许没那么糟吧?”

那些赞同纽约当局对加密货币的严格政策的人,通常会以有利于机构和主流采用的语言发言。他们的想法是,那些被证明有能力遵守许可证要求的强大、大规模的加密企业,可以将整个生态系统拉向纽约所体现的现有金融体系的核心。罗宾汉,最近加入比特许可证持有者的行列,绝对可以扮演这个角色。正如智能合同平台Cypherium首席执行官郭天所说:

“罗宾汉对我们空间的很大一部分价值将是作为准机构合规方面的领导者。纽约是传统金融的中心,该州的许可程序——有充分的理由——优先考虑其复杂系统的完整性。基于这些原因,罗宾汉将成为连接两个社区的桥梁。罗宾汉的目标是向公众开放传统金融机制,因此该公司对加密项目和DLT空间有着天然的亲和力。

Blockforce Capital首席执行官埃里克·欧文(Eric Ervin)指出,除了机构层面的转变,罗宾汉还准备通过在加密社区中增加一定比例的普通股票用户来帮助这一事业:

“长期的加密货币信徒可能不会很快迁移到罗宾汉加密平台,因为它缺乏某些功能,可用于其他加密交易平台。然而,比特币的发行所带来的日益增长的信任可能足以说服目前持观望态度的罗宾汉用户尝试一下这项服务。罗宾汉在纽约州的重要用户群将为新的密码投资者打开大门。

最后,有迹象表明,帝国州立大学的监管框架正在演变成更灵活、更有活力的体系。与前三年相比,去年有更多的公司申请了密码许可。目前,一种看似简单的审批程序正被应用于那些寻求提供加密托管许可的公司。根据州立法机构内部的报告,一个专门小组正在组建,以完全专注于数字货币。

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交易平台eToro US的董事总经理盖伊•赫希(Guy Hirsch)告诉Cointelegraph:

“我们认为,纽约监管机构正在做出真正的努力,让纽约州在区块链时代具有竞争力。”比特币许可批准的更加频繁了。纽约金融服务管理局已经批准了几项新的加密监管措施。他们还在自己的网站上设置了一个非常清晰的问答,为公司以一种兼容的方式购买、出售、持有和传输加密资产提供了一个一致的框架。

“我们很多人认为,金融服务业将在区块链上运行。如果这一假设被证明是正确的,那么作为世界金融之都的纽约,在确保未来几十年保持现状方面拥有既得利益。”

纽约已经被一种严格的监管模式所吸引,至少在大多数州代表看来,这种模式最符合纽约作为全球金融中心的地位。在接下来的几年里,这一模式将面临一场如何实现这一目标的竞争。Martin Weiss希望这场竞争最终将产生一个统一的、全球强制执行的监管:

“你会发现,不同的司法管辖区都在尝试监管:马耳他、英国、俄罗斯和白俄罗斯——一些采取了更为自由的态度,一些采取了更为严格的态度——随着时间的推移,最有效的模式将成为全球的主导模式。”我们希望看到一个由国际货币基金组织(IMF)或国际清算银行(BIS)等超国家组织实施的全球监管体系。纽约正在建立一个艰难的模式。

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