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数字货币投资分析

加密货币背后的暗流涌动,金融百年重大破局

经过10年的发展加密货币不再是一个疯狂少年也不再是2011年的社会实验而是拥有亿万市值和千万用户稳定币的出现合乎时代潮流是轻狂少年的健康生长是成熟,也是责任

从最早的以物换物,到以金银当货币,再到纸币的产生,人类货币的交替时间越来越短。在接下来20年,人类将迎来加密数字货币的全面崛起。

2008年金融风暴时期,看透了传统货币的中本聪发布了比特币白皮书。2009年,中本聪挖出了第一个比特币。从此,“去中心化”成为加密货币的代名词。

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当今世界的金融体系建立在美元的基础上,所有跨国贸易和商业活动都用美元结算,这成就了美元的霸权。

中本聪的初心是反对美元霸权,但他当年没有想到的是,美国要利用他创造的加密货币来巩固美元的霸权。

去年以来,我们不知不觉步入加密数字货币2.0阶段,那就是“稳定币”。

什么是“稳定币”

迄今为止,比特币的上蹿下跳是它无法成为流通货币,被大部分人接受的主要原因。

比如说,今天一杯咖啡是30元,而明天要60元就会让人感到很不安全。这就像很多超高通货膨胀国家的人会用纸币来擦屁屁。

比特币从2016年的700美元一度涨至2017年的19,000美元,再跌到2018年的3,200美元,现阶段再次突破10,000美元。

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比特币走势图(来源:TradingView)

以投机为主的比特币,主要问题是它无法走向主流人群,无法产生坚实的价值。

只有走向主流人群,被大多数人在生活和工作中使用,它才是成熟的标志。比如人们使用加密货币看电影、吃饭、汇款、理财、打游戏、购买日常用品……

稳定币就是帮助加密数字货币走向主流人群的里程碑。

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稳定币是用区块链技术与法币(即流通货币)世界资产挂钩的加密货币,它与比特币、以太币相反,稳定币是尽可能保持低波动率。

换句话说,稳定币是数字货币与法币世界的桥梁,化解这两个世界的冲突。

稳定币的原理很简单,用户给发行公司1美元,公司将这1美元存入银行做资产储备并给到用户1 个稳定币。

当稳定币充分证明自己的稳定性,就可以得到大家的信赖,然后越来越多人持有它,最后发展成一种支付货币。

社交之王发币

近日,美国议会宣布要对Facebook即将发行的稳定币Libra举行听证会,众多官员说将会支持。

这次,深陷隐私和数据丑闻的社交巨头Facebook终于可以扬眉吐气一次了。之前Mark Zuckergerg像罪犯一样被美国议会召去交代隐私泄露,这次议会专门举行听证会为Facebook的未来做打算。

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Libra将锚定一篮子货币,其目的是为了建立一套简单的、无国界的货币。

全球最大的社交平台加入稳定币战队,意味着:

  1. 将有27亿用户加入加密货币支付体系
  2. 将会拥有高流通性从而降低手续费
  3. 全球3/4的互联网人口进军区块链世界
  4. 世界顶级企业为其背书,增加稳定性
  5. 公司财报将会定期公布储备法币,增加信誉度

一本万利的Libra

由于其他稳定币没有像Facebook这样的超级企业背书,因此投资者仅用于对冲比特币、以太币的波动风险。

从Libra的合作伙伴名单来看,其主要用途是:支付。

这些合作伙伴横跨支付、购物、金融、电信等行业:

▶ 支付业:Mastercard,PayPal,PayU,Stripe,Visa

▶ 技术和交易平台:Booking Holdings,eBay,Facebook/Calibra,Farfetch,Lyft,Uber

▶ 电信业:Iliad,Vodafone Group

▶ 区块链业:Anchorage,Bison Trails,Coinbase,Xapo Holdings Limited

▶ 风险投资业:Andreessen Horowitz,Breakthrough Initiatives,Ribbit Capital Union Square Ventures

▶ 非营利组织、多边组织和学术机构:Creative Destruction Lab,Kiva,Mercy Corps

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用户可以直接买入 Libra,然后通过 WhatsApp、Facebook Messenger、Instagram、Paypal、Visa、Mastercard 等渠道进行支付,用于在 eBay 购物、进行投资、充话费,也可以支付打车费用。

盈利方面,Facebook对每个加入Libra的合作伙伴收取1,000万美元加盟费,未来将扩张到100家,这就是10亿美元收入。

此外,Facebook可以收取手续费。预计,Libra将达到 50-80 万亿美元交易量,如果每笔费用收取千分之二手续费,那么一年至少有1,000 亿美元的收入,这超过当前 Facebook 全年的营收。

如果Facebook能通过其平台刺激一下消费或者提高一点手续费,年收入可以突破2,000亿美元。

自宣布Facebook将发行稳定币以来,其股价从161美元涨至195美元,涨幅为21%。

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Facebook股价走势图(来源:TradingView)

货币战争正式打响

2018年9月,美国政府批准了两种稳定币:Gemini Dollar和Paxos Standard,每1个加密货币兑换1美元。

虽然当时市场对美国的这一举动并没有多想,但事实上,风平浪静的背后是货币棋局的暗流涌动,金融百年重大破局。

目前,市场上大部分稳定币都锚定美元,它们被称为“数字美元”。这件事真正的意义在于,美国正在利用加密数字货币重塑美元,重新规划美元的全球战略。

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这就等于当年布雷顿森林体系下的黄金,当时每1美元需要0.888671克黄金的储备,而现在每1个稳定币则需要1美元的储备。

美国抢占先机再加上美元得天独厚的优势,美国可以在加密货币世界里延续其霸主地位。

在经历了“金本位”、“石油本位”之后,美元要开始“数字货币本位”了。

一旦美国使用“数字货币本位”战略,一定会对全球货币和金融体系掀起一轮打击。

可以说,美国以稳定币为刀锋的策略是又准又狠。政府不费一兵一卒,只需建立规则,全球信誉最好的商业公司将用自己的品牌价值来为美国创造“数字美元”。

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美国政府不发一币,却可以将13,000亿美元市场和加密货币世界的10年苦功囊括手中。这是权力和数学的完美联合,是美元霸权的数字延伸。

美国前国务卿基辛格曾经说过:

谁控制了货币,谁就控制了全球经济!

小锦囊

由于加密数字货币的市场波动率特别高,一般普通投资者并没有对冲相应风险的专业能力。

稳定币的出现,部分解决了对冲加密货币市场风险的难题。

加密数字货币与稳定币的关系如同股票与债券。一般,稳定币的波动率在1%-2%之间。

因此,大家在买入比特币或以太币的同时,可以按照自己的风险承担能力购买一定数量的稳定币。这样可以在比特币、以太币上蹿下跳的时候降低爆仓的风险。

此外,稳定币的手续费很低,一般在0.05美元左右。这让数字货币市场频繁波动期间,经常需要调整仓位提供了优越条件。

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