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数字货币投资分析

为什么虚拟货币具有较高的洗钱风险?如何利用虚拟货币洗钱?

借着互联网的东风

虚拟货币开始崭露头角

并因提供了新的交易手段与投资渠道而日益重要

但相对滞后的法规

却令它成为了洗钱的新手段

当虚拟货币沦为洗钱工具
  一、什么是虚拟货币?

虚拟货币指非真实的货币。大致可以分为以下几类:

1、游戏币。由游戏运营商开发,供玩家在网络游戏中作为交易媒介而使用的货币。

当虚拟货币沦为洗钱工具
  2、专用虚拟货币。由门户网站或者即时通信工具服务商发行,用于购买本网站内的服务。如腾讯Q币、新浪U币等。

3、互联网虚拟货币。既可以在发行主体内使用,又可以向非发行主体购买商品和服务的交互式虚拟货币,主要用于互联网金融投资,也可以作为新式货币直接用于生活中使用。如比特币(BTC)、莱特货币(LTC)等。

当虚拟货币沦为洗钱工具
  二、为什么虚拟货币具有较高的洗钱风险?

虚拟货币由于存在交易的非面对面与匿名性、使用范围的广泛性、注资方式的多样性、获取现金的可能性、服务的分割性、交易的快捷性与不可撤销性、识别利用虚拟货币洗钱的难度大、交易模式的复杂性等八个特点,因而具有较高的洗钱风险。

当虚拟货币沦为洗钱工具
  三、 如何利用虚拟货币洗钱?

在整个虚拟货币洗钱中,有很多专门的洗钱者承接业务,通过他们的资金池、多次转账等帮付款人和收款人“洗掉”信息地址。

1、分流

和开设空壳公司或做其他实体投资不同,利用虚拟货币洗钱主要需要借用“搅拌器”和“滚筒”,就是用不同的地址和交易记录取出一组虚拟货币,再返还另一组同等价值的同样币种。不法分子也会将虚拟货币分为多份小额分批转到洗钱者的地址上,然后洗钱者再通过多次的买卖将这笔钱洗干净。

当虚拟货币沦为洗钱工具
  2、整合

用其他账户将其转回给犯罪者的安全账户进行整合,或将赃款整合到交易所,重新融入市场,通过买卖交易最终拿到“洗完”的钱。

当虚拟货币沦为洗钱工具
  (举例:日本犯罪团伙利用虚拟货币洗钱300亿元流程图)

四、如何加强虚拟货币反洗钱监管?

1、完善虚拟货币反洗钱监管制度,加强虚拟货币准入管理;

2、全面落实“风险为本”的要求,开展洗钱风险评估工作;

3、深入开展客户身份识别,严格落实实名制和交易记录保存制度;

4、加强可疑交易监测及分析,履行可疑交易报告义务;

5、加强虚拟货币反洗钱跨国合作,加大对虚拟货币洗钱打击力度。

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