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数字货币投资分析

备受币圈追捧的DeFi,究竟是什么?

DeFi是Decentralized Finance的简称,常常被翻译成“去中心化金融”。DeFi概念诞生于2018年,许多信仰数字货币、区块链技术的人,利用以太坊等公链,开始在公链上搭建各种金融应用,如去中心化交易所,数字货币抵押借贷产品等。

例如,最知名的DeFi项目之一——MakerDAO,就是一个抵押借贷产品。币圈投资者只要持有ETH,就可以把ETH存入MakerDAO上,获得MakerDAO发行的稳定币DAI。DAI与美元对标,1枚DAI等价于1美元。在这一过程中,所有操作都通过区块链上的“智能合约”完成,无需也无法被外界干预。MakerDAO的货币发行机制与主权国家的央行系统类似。央行将黄金等资产作为储备金,并以国家主权信用作为担保发行法币;而MakerDAO以ETH作为储备金,通过智能合约保持币价稳定在1美元。

此后,行业内还出现了Compound、Uniswap等DeFi应用。Compound是一个数字货币借贷平台,投资者可以出借资产给Compound,获得利息;也可以在平台上借出资产,获得贷款。而Uniswap则是一个去中心化交易所,投资者可以在其中不受限制地交易各类基于以太坊发行的Token。

与银行、传统交易所主导的中心化金融相比,DeFi建立在区块链上,信奉“代码为王”。这样的理念显然迎合了币圈投资者的心理。而今年6月,Compound等DeFi项目推出的“流动性挖矿”玩法,更是直接引爆了DeFi市场。

所谓的“流动性挖矿”,与此前FCoin推出的“交易即挖矿”类似。Compound推出了自己的代币“COMP”,并规定所有为Compound提供流动性(即参与Compound借贷)的投资者都可以获得COMP。在这一激励手段的刺激下,许多DeFi投资者纷纷将自己的资产投入到Compound中,已获得“免费”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi项目借鉴。DeFi在币圈彻底火爆。

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